Чтобы заработать на акциях, не обязательно быть профессиональным трейдером — по крайней мере, в этом убеждают популярные инстаграм- (запрещенная в России экстремистская организация) и TikTok-блогеры. Весь секрет в том, что нужно просто подождать. Для расчета они берут условный срок 10 лет. На сколько за это время может подорожать акция? Блогеры утверждают: прибыль составит чуть ли не 200 процентов.
Что было бы, если бы 10 лет назад ты вложил в акции Сбербанка: видео
Мы просили у экспертов, так это на самом деле или нет
Падения тоже случаются
Руководитель представительства Фонда государственных интересов Армении в России (ANIF)
— Как мы можем наблюдать, в долгосрочной перспективе фондовый рынок растет. Это утверждение справедливо, если мы говорим о периоде минимум 3—5 лет, а лучше 10 лет. Но, инвестируя в акции, нельзя исключать долгосрочных просадок, которые, как правило, случаются непредсказуемо. Яркий пример — пандемия COVID-19 в прошлом году. Естественно, заранее этот фактор никто не мог предсказать, рынки падали бурными темпами, потом частично отыгрывали позиции, затем опять проседали, потом снова росли. В первые недели кризиса просадки инвесторов достигали 60—70%. Многие несут убытки до сих пор, хотя рынок растет уже достаточно продолжительное время. И что будет дальше, во многом зависит от ситуации с COVID-19, — сказал Сергей Григорян.
Когда все скупали золото
На примере золота тоже можно многое понять. На фоне скачков валюты и акций люди решили, что надежнее всего вкладываться в золото. Но эксперт напоминает, что все мировые рынки связаны между собой. Даже если в одной стране ситуация относительно благоприятная, а в других положение хуже, то это обязательно отразится на первой.
— Можно вспомнить ситуацию с золотом, которое многие рассматривают как средство для инвестирования. В 1980 году его котировки, достигнув пика, ушли в долгосрочную коррекцию, которая продолжалась ни много, ни мало 27 лет. Цены вернулись к прежним значениям только в начале XXI века, а если учесть инфляцию, то те, кто покупал золото до 1980 года, уже четыре десятилетия находятся в минусе. Это лишь пример. Но такие ситуации не исключены с любыми инвестициями, — объяснил Сергей Григорян.
Анализ постфактум как рекламный ход
От значительной просадки инвесторов спасает диверсификация портфеля. От того, насколько грамотно составлен портфель, зависит итоговая прибыль. Но просадка даже на 1% меньше ожидаемых результатов может привести к значительным объемам недополученной прибыли в долгосрочной перспективе.
— В этом свете всевозможные калькуляторы доходности — не более чем рекламный ход, чтобы привлечь новых инвесторов. Особенно хорошо это работает, если речь идет о прошлых периодах, ведь вся информация уже известна и фактора неопределенности здесь нет. В таких случаях выбирается бумага, которая стабильно росла на протяжении, к примеру, последних 10 лет, и на основании показателей строятся красивые красочные графики. Но никто из тех, кто строит подобные графики, не знает, как поведет себя эта бумага в течение следующих 10 лет и какую доходность она покажет к 2030 году, — продолжил эксперт.
Например, может случиться та же ситуация, что и с золотом: акции определенной компании достигнут пика и уйдут в долгосрочную коррекцию на годы или даже десятки лет. Поэтому к прогнозам и всевозможным калькуляторам доходности стоит относиться очень осторожно, предупреждает эксперт.
— Инвестировать в ценные бумаги может быть очень выгодно, но для этого надо обладать обширными знаниями и не стоит принимать решение об инвестировании в те или иные инструменты на основании калькуляторов доходности от блогеров, — продолжил Сергей Григорян.
Кто больше заработал на акциях
Выходит, что, если вложиться в банковскую акцию 10 лет назад, и правда можно было бы хорошо на этом заработать. Вот только нет гарантии, что точно такой же прирост будет и в ближайшую десятилетку. При этом имеет значение, в акции какой компании вкладывать свои 10 тысяч или сумму побольше. Опытные эксперты говорят: в ряде случаев можно заработать и 1000 процентов!
Ведущий аналитик QBF
— После финансового кризиса 2008 года, точнее, с марта 2009 года на мировых рынках наступил один из самых продолжительных бычьих рынков. Центральные банки развитых стран опустили до минимума ставки и запустили масштабные программы количественного смягчения. Поток ликвидности стимулировал рост мировых рынков акций, прежде всего в США. Именно инвестиции в американские акции на дистанции 10 лет принесли инвесторам максимальную прибыль, особенно в технологическом секторе. Если вы возьмете любую крупную компанию в США, то ваша прибыль на дистанции в 10 лет могла бы составить и 1000%, и 3000%. Самый впечатляющий результат показали акции Netflix: если бы купили их на 1000 долларов в январе 2011 года, то сейчас ваша прибыль составила бы около 60 тыс. долларов, — сказал Олег Богданов.
Средняя ежегодная доходность общего портфеля до 10%
Проблема в том, что если ты не умеешь делать финансовые прогнозы, то невозможно предсказать, удвоишь вложенную сумму или потеряешь. Инвестирование — своего рода лотерейный билет, и рискуем мы своими деньгами. В теории блогеров все кажется легким, но на деле, отдавая те же 10 тыс. рублей, нужно быть готовым, что эта сумма к тебе никогда не вернется. Только если человек осознает, что готов расстаться с вложенной суммой, можно так рисковать.
Частный инвестор с десятилетним опытом ВШЭ, Мирбис, MMU.
— Действительно, 2020 год войдет в историю под рекламным лозунгом «инвестируй, и будет тебе счастье». Конечно, умение зарабатывать на фондовом рынке — это профессия, возможно, даже сложнее многих. Реально ли много зарабатывать? Да, конечно! Но это скорее удел профессиональных участников рынка, трейдеров и спекулянтов! Среднестатистическому же человеку больше подойдет формат «пассивных инвестиций». Сидеть на печи, зарабатывая, нажимая кнопки в телефоне, — скорее миф, чем реальность, — сказал Станислав Магера.
Среди тех, кто занимается инвестированием, есть термин «сложный процент», его считают чуть ли не восьмым чудом света, способным приумножить даже, казалось бы, небольшие суммы в достойное состояние.
— «Что было бы, если бы вместо машины, телефона, кофе… вы купили бы акции этих компаний…» — так пишут, чтобы продать саму идею, но, как мы знаем, на картинке обычно все выглядит красочнее содержания. После драки кулаками не машут, и доходности прошлого не гарантируют доходностей будущего. «Если бы да кабы»… Мы купили бы акции Сбербанка после кризиса 2008 года — увеличили бы вложения в 13 раз. Купи мы акции Amazon 10 лет назад, капитал бы вырос в 20 раз. Ну а если бы мы рискнули, вложив свои кровные в Bitcoin, на счете могло было бы быть в 40 тыс. раз больше… Проблема лишь в том, что легко делать выводы постфактум, — объяснил эксперт.
Прежде чем начинать инвестировать, нужно иметь четкое понимание целей, сроков, инструментария, возможных рисков и прочее, и прочее… В итоге, вероятнее всего, окажется, что рисковать вы не готовы, а значит, средняя ежегодная доходность общего портфеля будет до 10% годовых в валюте.
— При такой доходности капитал будет удваиваться каждые 7—8 лет. Это уже можно назвать инвестированием. То, на что можно опереться, решая важные финансовые задачи вашей жизни. С точки зрения прибыли, конечно, лучше себе во всем отказать, инвестировать каждую копейку в надежде на завтрашние миллионы, но разве жизнь — это только цифры? Тратить тоже надо, и иногда новенький айфон сегодня принесет гораздо больше нематериальной выгоды, которая отразится на вашем настроении, и вы заработаете еще больше, — заключил Станислав Магера.